Как проходить KYC на бирже

2020-03-16 13:38:03
500

Без процедуры KYC сегодня практически не обойтись. Создание аккаунта на криптовалютной бирже, обменная операция на легализованном сервисе или иные операции становятся возможными только после прохождения идентификации. В связи с тем, что единых требований при прохождении KYC не существует, можно перечислить лишь основные, наиболее встречающиеся при работе с площадками: 


Marketing strategy and business relationship concept. know your customer. young client on covered bag with many question marks Premium Photo


- Персональные данные (имя, фамилия, отечество и дата рождения) 

- Фотография документа, имеющего фотографию потенциального клиента. Не подойдет студенческий билет и водительское удостоверение. В основном требуют паспорт и загранпаспорт

- Фото с документом (или общение с оператором через WEB камеру) 

- Фото с названием сервиса, на котором пользователь проходит KYC 


Чем плотнее площадка взаимодействует с контролирующими органами, тем больше информации может быть потребовано с клиента. Обработка заявки на прохождение KYC зачастую занимает 7-14 дней (как в случае с известной BINANCE). Если речь идет о серьезных трейдинговых организациях, то помимо всего перечисленного может быть упомянут пункт подтверждения наличия капитала. Иными словами, трейдер должен доказать, что владеет конкретной суммой для признания его финансово состоятельным. 


Не стоит считать данную процедуру небезопасной. Пользовательские данные не могут быть использованы в незаконных целях, как правило, они передаются лишь регулятору. Зато после подтверждения личности открывается полный функционал биржи (или иной площадки). При предоставлении ИНН и другого налогового документа важно понимать необходимость указывать доход от операций в ежегодной декларации, ведь при отсутствии подтвержденных источников дохода у органов могут возникнуть логичные вопросы. 


Для увеличения шанса получить одобрение заявки на прохождение KYC следует использовать качественную фото аппаратуру, ведь мутные снимки в большинстве случаев вызовут вопросы и, следовательно, послужат причиной для отклонения заявки. 


Впрочем, до сих порт открыт вопрос соответствия закону требований некоторых площадок. Так, HitBtc не раз был замечен в отправке пользователям письма с просьбой предоставить полную хронологию движения средств со скриншотом каждого шага. Пожалуй, криптовалюты действительно напугали власти, раз всего за три года KYC стала неотъемлемым атрибутом регистрации.